趙老師退休後每月養老金 8000 元但名下有 150 萬元定期存款與一套自住房產
擔心通脹導致養老金購買力下降同時希望為孫子未來教育預留資金
又怕自己因醫療支出動用儲備
她缺乏投資經驗追求資產穩健增值同時希望簡化財產分配手續
趙老師將 150 萬元存款注入信託設定 “退休生活 + 隔代教育” 雙目標
信託投資策略為：70% 配置國債與銀行理財20%
投資黃金 ETF10% 保留現金目標年化收益 4%-5%
條款約定：趙老師每月可提取 1 萬元作為養老金補充若發生重大疾病可申請一次性提取 20 萬元醫療金
待孫子滿 18 歲信託本金的 50%（約 75 萬元）將作為教育金一次性發放
剩餘部分繼續運作至趙老師身故後作為遺產由子女繼承
信託運作期間趙老師可隨時查詢投資明細但不得提前終止信託
通過設立【家族信託】實現退休資產的科學管理
- 抗通脹與穩健增值：專業機構執行資產配置平衡收益與風險保障退休金購買力
- 跨代需求統籌：在滿足自身養老與醫療需求的同時提前規劃隔代教育資金避免資產挪用
